【金融银行债券】零壹智库-中国数字金融反欺诈全景报告2019ppt-2019.8.23

行研报告 10 2024-10-02 0 worker

报告编号：97953
报告名称：【金融银行债券】零壹智库-中国数字金融反欺诈全景报告2019ppt-2019.8.23
报告来源：互联网用户上传
关键词：行研报告
报告页数：32 页
预览页数：6
报告格式：pdf
上传时间：2024-08-04
简介摘要: (原创分析) 数字金融反欺诈全景报告（2019）总结如下：一、报告概述本报告由零壹智库联合乐信发布，旨在全面分析数字金融反欺诈的现状、挑战和解决方案。报告深入探讨了数字金融欺诈的过去、现在和未来趋势，以及如何利用人工智能、大数据等前沿技术防范金融欺诈。二、欺诈现状 1. 数字金融欺诈呈现出黑产化、专业化、高频化、关联化等特征。 2. 欺诈金额虽然较小，但欺诈行为关联化，呈现异地作案趋势，给司法机关取证定罪带来极大困难。 3. 受欺诈人群以年轻男性为主，单笔欺诈金额在2000元以下的占比逐渐升高。三、反欺诈态势 1. 金融机构、第三方反欺诈企业和征信机构等都在积极利用人工智能、大数据等技术手段进行反欺诈。 2. 乐信等公司通过全AI反欺诈体系，实现了事前欺诈识别、事中欺诈监控应对和事后欺诈追赔防治的有效结合，大大提高了反欺诈效率。 3. DataVisor等第三方反欺诈企业则通过无监督反欺诈机器学习等技术，为线上企业和金融公司提供一站式智能反欺诈检测服务。四、挑战与建议 1. 数字金融反欺诈面临技术、管理、法律等多方面的挑战。 2. 建议用户注意个人数据隐私保护，增加欺诈防范意识，并积极配合反欺诈行动。 3. 金融机构及相关企业应加强内部反欺诈管理，持续研发前沿技术，构建联防联控体系。 4. 监管执法部门应健全反欺诈法律法规，加强联合惩治，普及反欺诈常识，提高用户安全意识。五、关于零壹智库零壹智库是一家独立的新金融知识服务机构，提供媒体、数据、研究、智库、学院等服务。本报告的研究过程和研究结论均保持独立。以上内容是对数字金融反欺诈全景报告（2019）的简要总结，如需获取更多详细信息，请查阅原报告。