银行理财行业系列跟踪报告：“赎回潮”影响下，理财产品估值方法变化几何？-20230227-西部证券

1. 报告编号：151312
2. 报告名称：银行理财行业系列跟踪报告：“赎回潮”影响下，理财产品估值方法变化几何？-20230227-西部证券
3. 报告来源：互联网用户上传
4. 关键词：行研报告
5. 报告页数：26 页
6. 预览页数：6
7. 报告格式：pdf
8. 上传时间：2024-08-07
9. 简介摘要: (原创分析) 报告摘要： 本报告分析了银行理财行业在“赎回潮”影响下的估值方法变化，以及混合估值法理财产品的特点、优势和市场接受度。报告指出，银行理财行业在净值化转型过程中，经历了从摊余成本法为主流到市值法成为大势，再到混合估值法成为折中新思路的演变。混合估值法结合了摊余成本法和市值法的优点，既能够维持净值相对稳定，又能博取市场机会提高收益。报告还探讨了基金和养老理财中混合估值法的应用，以及如何通过平滑基金机制、倒U型曲线策略等方式优化产品设计和运作。报告建议投资者关注零售客群基础好、理财业务具有先发优势的银行，以及在经济发达地区具有财富客群挖掘空间的特色城商行。同时，报告也提醒投资者注意经济增速下行、金融监管政策调整、资本市场改革不及预期等风险。报告由西部证券股份有限公司制作，仅供机构客户使用，投资者应自行考虑报告内容并结合个人情况做出投资决策。

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