金融混业经营正式迈入新篇章：金融控股公司监督管理试行办法（征求意见稿）解读_德勤

行研报告 2 2024-11-12 0 worker

报告编号：336442
报告名称：金融混业经营正式迈入新篇章：金融控股公司监督管理试行办法（征求意见稿）解读_德勤
报告来源：互联网用户上传
关键词：行研报告
报告页数：80 页
预览页数：6
报告格式：pdf
上传时间：2024-09-18
简介摘要: (原创分析) 务审批流程进行审批并向财务部门提供关联交易信息金融混业经营正式迈入新篇章 | 金融控股集团关联交易管理及风险隔离 44 务活动，并确保在定期报告中披露关联交易信息。证券交易所（如上海证券交易所、深圳证券交易所）也制定了各自的《股票上市规则》，要求上市公司应当按照交易所的规定及时、准确地披露关联交易信息。对于金融控股集团而言，其涉及的业务领域和关联方关系更为复杂，因此，金融控股集团应建立更加完善的关联交易信息披露管理制度，确保关联交易的透明度和合规性。五、风险隔离机制建立风险隔离机制是金融控股集团规避合规风险的关键措施之一。风险隔离机制应当确保金融控股集团内各机构之间的业务往来和资金流动符合法律法规和监管要求，防止风险在集团内部扩散和传播。金融控股集团应通过建立明确的业务划分和职责分工，确保不同机构之间的业务活动不会相互干扰或产生利益冲突。此外，金融控股集团还应通过加强内部控制和审计，确保关联交易的合规性和风险隔离的有效性。在建立风险隔离机制时，金融控股集团应当考虑以下几个方面： 1. 明确不同业务条线之间的界限，确保不同业务之间不会相互干扰； 2. 建立健全内部控制机制，确保关联交易符合监管要求和法律法规； 3. 加强对关联交易的审批和监控，确保关联交易的合规性和透明度； 4. 建立完善的信息系统和数据共享机制，确保关联交易信息的准确性和及时性； 5. 加强内部审计和监督检查，确保风险隔离机制的有效实施。通过以上措施，金融控股集团可以有效地管理关联交易，建立风险隔离机制，提高集团的合规性和稳健性。金融混业经营正式迈入新篇章 | 金融控股集团关联交易管理及风险隔离 45 联系我们方烨德勤中国金融服务业风险咨询领导合伙人（中国大陆）电话：+86 21 6141 1569 电子邮件：yefang@deloitte.com.cn 吴洁德勤中国金融服务业风险咨询合伙人电话：+86 137 0161 0364 电子邮件：kwu@deloitte.com.cn 汤亮德勤中国金融服务业风险咨询总监电话：+86 138 1837 9387 电子邮件：leotang@deloitte.com.cn 金融混业经营正式迈入新篇章 | 金融控股集团内控合规管理体系建设 47 专题七：金融控股集团内控合规管理体系建设本专题将探讨金融控股集团在内控合规管理体系建设方面应如何满足监管要求，确保合规经营。金融混业经营正式迈入新篇章 | 金融控股集团内控合规管理体系建设 48 一、内控合规管理体系建设的重要性金融控股集团作为多元化经营的企业，其业务涉及金融行业的多个领域，因此，建立有效的内控合规管理体系对于确保集团整体合规经营、防范风险至关重要。二、内控合规管理体系建设的关键要素金融控股集团的内控合规管理体系建设应关注以下关键要素： 1. 明确集团组织架构和职责分工，确保各机构在集团内部的定位清晰，职责明确； 2. 建立健全内部控制机制，包括制度、流程、信息系统等，确保集团内部业务活动的合规性； 3. 加强内部审计和监督检查，确保内部控制的有效实施； 4. 建立完善的信息系统和数据共享机制，确保信息的准确性和及时性； 5. 建立风险监测和预警机制，及时发现和处理潜在风险； 6. 加强人员培训和教育，提高员工的合规意识和风险意识。三、内控合规管理体系建设面临的挑战金融控股集团在内控合规管理体系建设方面面临的挑战包括： 1. 集团内部涉及的业务领域众多，需要统一的制度规范和流程管理； 2. 不同业务条线之间的风险隔离和合规管理难度较大； 3. 集团内部信息共享和协调机制建设复杂； 4. 监管政策的不断调整和变化，需要及时更新和适应； 5. 员工培训和教育需要持续进行，提高整体合规意识。四、建立内控合规管理体系的建议为了建立有效的内控合规管理体系，金融控股集团应采取以下措施： 1. 制定统一的集团层面的内部控制政策和制度，确保各机构在制度上的一致性； 2. 加强内部审计和监督检查，确保内部控制的有效实施； 3. 建立完善的信息系统和数据共享机制，确保信息的准确性和及时性； 4. 建立风险监测和预警机制，及时发现和处理潜在风险； 5. 加强员工培训和教育，提高员工的合规意识和风险意识； 6. 定期对内控合规管理体系进行评估和更新，确保其与监管要求和业务发展相适应。五、总结金融控股集团的内控合规管理体系建设是确保集团整体合规经营、防范风险的重要保障。通过建立健全的内部控制机制、加强内部审计和监督检查、建立完善的信息系统和数据共享机制等措施，可以有效提高金融控股集团的内控合规管理水平，确保集团稳健发展。金融混业经营正式迈入新篇章 | 金融控股集团内控合规管理体系建设 49 联系我们方烨德勤中国金融服务业风险咨询领导合伙人（中国大陆）电话：+86 21 6141 1569 电子邮件：yefang@deloitte.com.cn 吴洁德勤中国金融服务业风险咨询合伙人电话：+86 137 0161 0364 电子邮件：kwu@deloitte.com.cn 汤亮德勤中国金融服务业风险咨询总监电话：+86 138 1837 9387 电子邮件：leotang@deloitte.com.cn 金融混业经营正式迈入新篇章 | 金融控股集团数据管理及信息共享 50 专题八：金融控股集团数据管理及信息共享本专题将探讨金融控股集团如何在数据管理及信息共享方面满足监管要求，确保合规经营。金融混业经营正式迈入新篇章 | 金融控股集团数据管理及信息共享 51 一、数据管理与信息共享的重要性金融控股集团作为多元化经营的企业，其业务涉及金融行业的多个领域，因此，建立有效的数据管理及信息共享机制对于确保集团整体合规经营、防范风险至关重要。二、数据管理与信息共享的关键要素金融控股集团的数据管理及信息共享机制应关注以下关键要素： 1. 建立统一的数据标准和管理流程，确保数据的准确性和一致性； 2. 加强数据安全保护，确保客户信息和交易数据的安全； 3. 建立完善的信息系统和数据共享机制，确保信息的准确性和及时性； 4. 加强人员培训和教育，提高员工的数据管理和信息安全意识。三、数据管理与信息共享面临的挑战金融控股集团在数据管理及信息共享方面面临的挑战包括： 1. 集团内部涉及的业务领域众多，需要统一的数据标准和流程管理； 2. 不同业务条线之间的信息共享和协调机制建设复杂； 3. 数据安全保护和隐私保护需要得到高度重视； 4. 监管政策的不断调整和变化，需要及时更新和适应。四、建立数据管理及信息共享机制的建议为了建立有效的数据管理及信息共享机制，金融控股集团应采取以下措施： 1. 制定统一的数据标准和管理流程，确保数据的准确性和一致性； 2. 加强数据安全保护，确保客户信息和交易数据的安全； 3. 建立完善的信息系统和数据共享机制，确保信息的准确性和及时性； 4. 加强员工培训和教育，提高员工的数据管理和信息安全意识； 5. 定期对数据管理及信息共享机制进行评估和更新，确保其与监管要求和业务发展相适应。五、总结金融控股集团的数据管理及信息共享机制是确保集团整体合规经营、防范风险的重要保障。通过建立健全的数据管理流程和信息安全机制、加强人员培训和教育等措施，可以有效提高金融控股集团的数据管理及信息共享水平，确保集团稳健发展。金融混业经营正式迈入新篇章 | 金融控股集团数据管理及信息共享 52 联系我们方烨德勤中国金融服务业风险咨询领导合伙人（中国大陆）电话：+86 21 6141 1569 电子邮件：yefang@deloitte.com.cn 吴洁德勤中国金融服务业风险咨询合伙人电话：+86 137 0161 0364 电子邮件：kwu@deloitte.com.cn 汤亮德勤中国金融服务业风险咨询总监电话：+86 138 1837 9387 电子邮件：leotang@deloitte.com.cn 金融混业经营正式迈入新篇章 | 金融控股集团风险管理系统建设展望 53 专题九：金融控股集团风险管理系统建设展望本专题将探讨金融控股集团在未来风险管理系统建设方面的发展趋势和展望。金融混业经营正式迈入新篇章 | 金融控股集团风险管理系统建设展望 54 一、风险管理系统建设的发展趋势随着金融市场的不断发展和监管政策的不断完善，金融控股集团的风险管理系统建设将呈现以下发展趋势： 1. 智能化和自动化：随着人工智能和大数据技术的发展，风险管理系统将实现更加智能化和自动化的风险管理，提高风险管理效率和准确性； 2. 集中化和标准化：风险管理系统将实现风险的集中化管理和标准化处理，确保集团内部风险管理的一致性和有效性； 3. 实时化和动态化：风险管理系统将实现风险的实时监测和动态管理，及时发现和处理潜在风险； 4. 跨机构协同和共享：风险管理系统将实现跨机构协同和信息共享，提升集团整体风险管理能力。二、风险管理系统建设的展望未来，金融控股集团的风险管理系统建设将更加注重以下几个方面： 1. 加强风险识别、计量、监测和报告机制的建设，提高风险管理的效率和准确性； 2. 建立健全的风险管理组织架构和职责分工，确保风险管理工作的有效实施； 3. 加强内部审计和监督检查，确保风险管理工作的合规性和有效性； 4. 建立完善的信息系统和数据共享机制，确保信息的准确性和及时性； 5. 加强人员培训和教育，提高员工的风险管理意识和能力。三、总结随着金融市场的不断发展和监管政策的不断完善，金融控股集团的风险管理系统建设将朝着智能化、集中化、实时化和跨机构协同的方向发展。通过加强风险识别、计量、监测和报告机制的建设，建立健全的风险管理组织架构和职责分工，加强内部审计和监督检查，建立完善的信息系统和数据共享机制，以及加强人员培训和教育等措施，金融控股集团将能够更好地应对市场变化和监管要求，确保集团稳健发展。金融混业经营正式迈入新篇章 | 金融控股集团风险管理系统建设展望 55 联系我们方烨德勤中国金融服务业风险咨询领导合伙人（中国大陆）电话：+86 21 6141 1569 电子邮件：yefang@deloitte.com.cn 吴洁德勤中国金融服务业风险咨询合伙人电话：+86 137 0161 0364 电子邮件：kwu@deloitte.com.cn 汤亮德勤中国金融服务业风险咨询总监电话：+86 138 1837 9387 电子邮件：leotang@deloitte.com.cn