金融行业：数据为先-反洗钱数据治理的实践与对策_普华永道中天会计师事务所

行研报告 2 2024-11-12 0 worker

报告编号：340317
报告名称：金融行业：数据为先-反洗钱数据治理的实践与对策_普华永道中天会计师事务所
报告来源：互联网用户上传
关键词：行研报告
报告页数：16 页
预览页数：6
报告格式：pdf
上传时间：2024-09-18
简介摘要: (原创分析) 普华永道在报告中强调，随着全球对金融犯罪的打击力度增强，金融机构的反洗钱要求也在不断提升。然而，金融机构在合规方面存在不足，导致多家银行和非银金融机构受到处罚。为改善这一状况，金融机构需建立有效的反洗钱数据治理工作，这不仅仅是亡羊补牢，更应未雨绸缪。普华永道提出，金融机构的反洗钱数据治理工作应包含治理架构、数据质量、科技和架构变更机制等六个维度，并需关注数据安全问题、业务问题、数据流向、原始数据、信息来源、用途、转化和计算例行程序、透明度、数据架构和关系以及数据定义描述和清理等。普华永道建议，金融机构应建立数据治理机制，确保数据治理资源配置，明确各部门职责，并应用自动化和可视化技术，以提高数据治理效率。此外，普华永道还提供了反洗钱数据治理的数据质量检验工作步骤，并提供了金融机构的应对策略，如建立数据治理职能、识别关键数据元素、识别数据优先级、数据映射和数据校验策略等。最后，普华永道表示，其准备帮助金融机构在整个反洗钱合规工作周期中建立“数据为先”的思路，以快速响应内外部要求。