非银与金融科技行业深度报告：产品+渠道+服务，财富管理发展的三大制胜点_平安证券

行研报告 1 2024-11-17 0 worker

报告编号：370199
报告名称：非银与金融科技行业深度报告：产品+渠道+服务，财富管理发展的三大制胜点_平安证券
报告来源：互联网用户上传
关键词：行研报告
报告页数：20 页
预览页数：6
报告格式：pdf
上传时间：2024-09-18
简介摘要: (原创分析) 行业深度报告：财富管理发展的三大制胜点本报告针对财富管理行业的深度分析，指出产品、渠道和服务是财富管理的三大关键要素。在财富管理的商业模式中，产品和服务是基础，而综合服务能力有待提升。近年来，财富管理市场从产品超市向定制化服务转变，产品也从预期收益向净值化管理演变，公募基金市场显著扩容。渠道方面，银行和券商在高净值客户方面具有优势，而券商对富裕客户有一定服务优势。互联网券商和第三方线上机构能够低成本覆盖大众客户。第三方机构的市场份额明显提升，券商在权益类基金具有先发优势。服务方面，财富管理机构从促成交易向买方投顾转型，通过基金投顾业务试点，推动买方投顾模式的发展。目前，基金投顾业务以线上智能投顾为主，试点机构在开展基金投顾业务时各有优势。财富管理机构各有核心竞争力，建议投资者关注在三大要素中具备竞争壁垒的公司。对于产品、渠道和服务三大要素，建议投资者关注以财富管理为主线的、旗下拥有头部基金子公司和资管公司的券商，如广发证券、兴业证券、东方证券；以及掌握流量入口的第三方机构，如东方财富和招商银行；以及综合服务能力强的头部券商，如中金公司、中信证券和华泰证券。同时，报告也指出了宏观经济下行风险、权益市场波动和监管政策超预期等风险因素，提示投资者在投资决策时需注意这些风险。报告最后，平安证券研究所提供了其联系方式，并声明了报告的使用和分发限制，以及免责条款。