美国投顾发展及启示-20230926-国联证券
- 报告编号：71781
- 报告名称：美国投顾发展及启示-20230926-国联证券
- 报告来源：互联网用户上传
- 关键词：行研报告
- 报告页数：21 页
- 预览页数：6
- 报告格式：pdf
- 上传时间：2024-08-03
- 简介摘要: (原创分析) 美国投顾行业近年来展现出头部机构集中度提升、高净值客户增长迅速、智能投顾市场壮大的趋势。头部投顾机构在资产管理规模上占据主导地位，而中小机构市场份额逐年下滑。高净值客户成为资产规模增速最快的客户类型，而智能投顾市场也在迅速发展。业务模式方面，综合投顾、智能投顾和第三方平台各有特色，服务包括理财规划、推荐其他投顾服务和养老金咨询等。收费方式多样，包括资产规模比例收费、小时收费、会员费、固定收费、佣金和业绩挂钩收费等。对于国内投顾的启示，建议增添从客户需求出发的投资组合推荐，大型机构利用智能投顾服务长尾客户，中小机构借助TAMP平台发展，分层服务拓展收费模式，并推荐被动产品丰富投资标的。风险提示包括基金投顾发展可能不及预期，国内外情况差异，以及报告数据基于历史，不代表未来。报告分析师具有中国证券业协会授予的证券投资咨询执业资格，报告内容仅供参考，不构成投资建议。
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