中科软(603927)布局广泛的保险IT龙头，“保险+”和海外业务助力业绩突破，利润增长加速可期-20230203-德邦证券

1. 报告编号：86898
2. 报告名称：中科软(603927)布局广泛的保险IT龙头，“保险+”和海外业务助力业绩突破，利润增长加速可期-20230203-德邦证券
3. 报告来源：互联网用户上传
4. 关键词：行研报告
5. 报告页数：20 页
6. 预览页数：6
7. 报告格式：pdf
8. 上传时间：2024-08-07
9. 简介摘要: (原创分析) 此报告为德邦证券分析师赵伟博关于中科软（603927.SH）的证券研究报告。报告分析指出，中科软作为保险IT行业的龙头企业，拥有广泛的保险机构客户覆盖，并在保险IT解决方案市场份额中保持领先地位。报告认为，中科软具备多项自主研发的保险IT解决方案，可以充分抓住保险IT行业的发展机遇，并有望维持保险IT基石业务的稳定增长。此外，公司还采用“相似复用”的开发理念提升软件业务毛利率，并通过良好的组织管理和考核保持费用率稳中有降，人均创利持续提升。报告还提到，中科软实施“保险+”战略，在多个与保险密切相关的领域进行业务布局，海外业务也取得关键进展，这两大业务有望推动公司业绩实现突破。报告预测，中科软2023年市值可达287-295亿元，目标价48-50元。最后，报告提醒投资者注意风险提示，包括“保险+”商业模式探索、保险IT投入以及集成业务验收情况的不确定性。整体而言，报告对中科软给出了“买入”的评级。

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